第一步 预指定：到证券公司指定存管银行。
客户本人携带身份证件、证券账户卡等，到证券公司营业部柜台，开立证券保证金账户，指定我行为资金存管银行，并签署相应的《招商银行、××证券公司客户交易结算资金银行存管协议书》(以下简称《存管协议书》)。
第二步 存管确认：到我行建立存管关系。
客户本人携带身份证件、招行一卡通及由证券公司营业部签署的《存管协议书》，到我行网点柜台办理存管银行确认手续，建立存管关系，开通银证转账功能。
投资者通过农业银行第三方存管业务，不仅可完成银行结算账户与资金账户资金实时划拨，账户余额的另路查询，也可以此业务为平台，享受农业银行与证券公司提供的各种综合性金融服务。