和所有基金一样都是入账开始起算、到期开始兑付，不同基金兑付工作日不同，私募基金一般不能查看当前的净值，优点是你需要了解的所有该基金的运作情况，私募基金公司都必须提供给你，即使是非公开的资料，也会协助你拿得到，因为顾客是上帝。 私募基金跟银行理财基金相比的优势： 一是，私募基金相当于厂商，银行相当于零售商，同样的收益到手你能得多少，你懂的。
还未得到国家金融行业监管有关法规的认可，在民间私下合伙投资的活动，这种投资如果在出资人之间建立了完备的契约合同的，就是私募基金。应该说法律既没有禁止也不鼓励，处于模糊地带，那种通过信托公司发行的私募基金相对可靠，因为资金监管是有效的，不会出现卷款跑路的情况，其他的就不好说了。私募基金是从灰色区域里出来的，由于法律没有给私募基金见天日的机会，所以，私募基金在合法合规性上是有疑问的，这就导致了私募基金的不透明。这种不透明在客观上又加剧了私募基金中的腐败、欺诈甚至犯罪等问题。从这一点来讲，法律本身是为了预防和惩治犯罪，但客观上却让私募基金在灰色区域里滋生了腐败、欺诈等犯罪现象。