前天有个外地的朋友告诉我说,现在办张储蓄卡很难,除了提供身份证,还要出具驾照或社保卡或暂住证或工作证明等等辅助证件,而且银行工作人员像审犯人似问许多问题,真是麻烦!据了解,某些国有商业银行确实加强了个人结算账户开立的审核程序,原因是为了配合国家反洗钱反诈骗而出台的断卡行动,为了从源头上斩断金融犯罪的黑手,强化了银行储蓄卡的办卡审核,对有疑问的开卡人除提供身份证外,还需要提供相关的佐证,驾照社保卡等
前天有个外地的朋友告诉我说,现在办张储蓄卡很难,除了提供身份证,还要出具驾照或社保卡或暂住证或工作证明等等辅助证件,而且银行工作人员像审犯人似问许多问题,真是麻烦!
据了解,某些国有商业银行确实加强了个人结算账户开立的审核程序,原因是为了配合国家反洗钱反诈骗而出台的“断卡”行动,为了从源头上斩断金融犯罪的黑手,强化了银行储蓄卡的办卡审核,对有疑问的开卡人除提供身份证外,还需要提供相关的佐证,驾照社保卡等,同时还必须询问办卡的用途,工作单位等等,都是正常的操作流程。如不能提供相关证明的,只能办理二类卡,转账进出金额都有限制,一般是每天累计不超过一万元,同时严格电子银行的审批。当然,各家银行在具体操作过程中可以灵活把握,并没有统一规定,目的就是严控涉案账户在本网点产生,因为一旦有新开户涉案,都会追究审核人员的责任。所以也必须理解银行工作人员的责任要求,在可能的情况下予以配合。
作为银行工作人员,也应该灵活机动把握政策法规,对一些确实无法提供身份证外证明的客户,可以根据其他相关信息做出判断,不能因为担心害怕出现涉案账户,就回绝客户正常的办卡需求,一旦客户投诉,相关银行工作人员也要相应被处罚。
猜你喜欢
-
怎么开户炒美股(中国买不了美股吗)
一、开美股需要什么条件1.选择网络券商开户:需要身份证明(用中国大陆的居民身份证或护照均可);居住地证明(可以用水电煤账单做居住地证明)。2.w-8ben表:中国人炒美股不用交资本利得税,开户时一定记
2024年03月19日20 -
中国身份 美股开户 中国公民如何开通美股
一、股票开户身份证上写什么在证券公司开户开股票账户的时候,身份证上嗯类型且身份证,然后将身份证的号码嗯,输入即可,由于在股票市场开户必须要有本人,而且在嗯股票账户和银行嗯委托扣款或收款的时候,要实名进
2024年03月19日3 -
开通美股的要求,如何美股开户条件
一、开通美股账户,有资金门槛限制吗有的。购买美股需要交纳一定的保证金,使你有足够的资本购买,即使亏损也可以继续做交易,至于最低注入资金则根据不同的经纪商券商则是有不同的标准的。二、如何开通美股账户2、
2024年02月24日3 -
东方财富如何美股开户?东方财富股票行情
大家好,今天小编来为大家解答以下的问题,关于东方财富如何美股开户,东方财富股票行情这个很多人还不知道,现在让我们一起来看看吧!本文目录如何开美股账户如何开通美股账户美国期货账户怎么开开通美股要什么条件
2024年01月11日3 -
大陆身份证如何开香港股票账户(大陆人怎么在香港开户买股票)
办理需要的材料和要求主要有这8种:1、港澳通行证/护照(2选1)2、过关小白条3、身份证(前面三样是办卡必须的,所以办卡时千万得带上)4、预存金额或购买理财 2万-50万港币1到x个月(根据申请账户类
2023年10月19日3 -
大陆身份证可以开通港股账户(大陆身份证可以开通港股账户吗)
面临“入金”绊脚石中国证券报记者亲测了某专注于港美股投资的互联网券商的港股开户,虽然在其APP端开户过程简单,但面临“入金”难题
2023年10月19日3 -
大陆身份证开多个港股账户(可以开几个港股账户)
大陆a股就是这样的,香港本地人搞港股也是这样的,但大陆人去香港就能多账户打新,因为落后的港股系统无法识别大陆人的身份代码进行区分
2023年10月19日3 -
酒店不用身份证社保卡(酒店不用身份证社保卡能用吗)
近日,新疆维吾尔自治区公安厅研发生成居民身份证电子证照,并在“新疆公安微警务”微信小程序、“新疆政务服务”APP、“新疆公安”APP中实现“亮证”调阅功能,新疆户籍群众入住酒店时出示居民身份证电子证照
2023年06月23日37