最近,相信很多去银行办理个人卡的朋友会发现,银行对于开立一类卡非常谨慎,不仅要详细问清楚开卡用途、开卡人住所、工作单位等信息,大部分银行还需要提供社保信息,有些朋友觉得银行像在审犯人一样审问自己,不解且生气。那么为什么会发生这种情况呢?由于国家相关部门开展断卡行动,防止银行卡用来被不法分子洗钱、转移赌博和诈骗资金,要求银行承担识别客户开卡用途的职能。换句话说就是,这个人来办卡,银行工作人员需要识别
最近,相信很多去银行办理个人卡的朋友会发现,银行对于开立一类卡非常谨慎,不仅要详细问清楚开卡用途、开卡人住所、工作单位等信息,大部分银行还需要提供社保信息,有些朋友觉得银行像在审犯人一样审问自己,不解且生气。
那么为什么会发生这种情况呢?由于国家相关部门开展断卡行动,防止银行卡用来被不法分子洗钱、转移赌博和诈骗资金,要求银行承担识别客户开卡用途的职能。换句话说就是,这个人来办卡,银行工作人员需要识别出他以后会不会用这张卡从事犯罪活动,如果觉得他会,就拒绝开卡,如果觉得他不会,就给开。重点来了,如果你觉得他以后不会用银行卡从事犯罪活动,给他开了一类卡,但是他确实后来用银行卡违法犯罪了,对不起,相关部门要处罚你所在的银行,你所在的银行要处罚你。举个不恰当的例子,一个人在你这买了把菜刀,后来他用这把菜刀砍人了,就要处罚你,因为你卖菜刀时没有识别出他将来可能会用菜刀犯罪。问题是,未来的事情谁知道呢?罪犯脸上也没写着自己是罪犯,谁也没有未卜先知的本领。银行无奈,只能要求客户提供更详细的资料来综合判断情况,这其中,肯定会有误伤,有些自由职业者,没有社保和固定收入来源,就有可能被拒绝开立一类卡。
反赌反诈反洗钱,我是坚决拥护,但是把希望寄托到基层银行员工有未卜先知的本领,并用重罚银行基层员工来威慑,我觉得不妥。对于犯罪分子施以重刑,使之不敢为,才是解决问题的根本。
暂停开立一类卡,银行存款来源没有了,属于惩罚措施。压实各级员工主体责任,就是谁开卡,出了事谁负责。
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