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港股出金离岸账户(港股开户出金需开通离岸账户)

康康 • • 港股打新 • 阅读 0

该公司由内地股东在香港开设一家公司，甲从内地寻求采购资源，能够取得的专票在国内做出口退税正常申报，不能取得发票的，利用第三方做代理出口，收到的钱直接进入离岸账户，进口原材料从离岸账户支付，出口的产品没

一个真实的案例：离岸账户突然被关闭，老板始料未及，给企业带来重大损失。

甲公司是一家经营工艺饰品以及锦旗设计的民营企业，主要出口世界各个国家，结算外币品种很多，从内地寻求的采购资源，基本上取得不了发票，进口的原材料，需要外币结算，但外汇额度有限制，（注：我国大陆地区每个公民每年的结售汇不能超过5万美元）。该公司由内地股东在香港开设一家公司，甲从内地寻求采购资源，能够取得的专票在国内做出口退税正常申报，不能取得发票的，利用第三方做代理出口，收到的钱直接进入离岸账户，进口原材料从离岸账户支付，出口的产品没有取得成本发票的，无法正常申报，只能以采购服务费的方式从每单成交的交易中按照一定的佣金比例提成，在香港做佣金收入申报，虽然香港公司安全了，但是国内公司却出现了偷漏税状况，上月突然收到香港银行的通知，甲公司在香港的唯一账户被冻结。

国外及香港账户被清理，老板别慌，给您一些建议

老板感觉非常意外和困惑，账户一直正常使用，公司的生意都是几家国外的老客户，怎么会突然被关闭账户？几经曲折找了很多关系，老板终于知道真实原因：原来是甲公司其中一个供应商的一笔资金有问题。由此可见，诸如甲公司一般的进出口企业，业务环节中牵连甚广，带来的影响可见一斑。

但我国的香港地区是没有5万美金的外汇管制的，投资人可以先申请我国香港地区的银行卡，然后出金到香港的银行卡上，再分批转到自己的亲戚朋友的账户中。甲公司既有内销也有外销，内销产品直接进入老板个人卡，外销产品涉及到很多国家，外币品种很多，为便于及时入账，在香港开设了“离岸账户”。

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自2020年年底以来，已经有不少企业遭遇了离岸账户的核查。更有甚者，个人账户和公司账户均被冻结，并且银行不会提早通知到企业和个人。

这些企业，面临“离岸账户”的突然关闭，资金一段时间内无法立即取回，给企业造成现金流断裂的风险，企业日常经营将受到极大的影响。像甲公司这样的企业，怎样避免出现这类风险呢？

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从香港银行清理账户的规律来看，这些被关闭账户通常有以下特点：

1、以收取佣金方式作为主营收入的企业

从银行监管角度认为，这类交易由于没有货物提单和实际的购买出货记录，比较容易造假，存在业务不真实的嫌疑。

2、公司股东为非香港籍人士，并与内地股东在香港设立的公司

尤其是以内地公司名义设立，法人为非香港籍人士，这类企业容易会被银行判定为空壳企业。

3、与一些局势动荡的国家进行交易。

因为银行比较难判断资金的安全性，这使它们面临的风险变高。

4、银行账户出现非常规的大笔款项汇入，尤其整存整取的情况较多。

银行通过账户流水的分析，认为并非正常业务往来结算款。

5、公司账户频繁与个人账户往来，或以代收代付或出现跨行业往来行为。

这类情况有违常理，银行方面都会特别关注。

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据了解，大部分外贸人银行账户被冻结的直接原因是账户收到了疑似地下钱庄支付的货款。地下钱庄常常掺杂了违法犯罪资金，银行账户与其发生直接或间接的关系，都容易被公安机关冻结。

温馨提示：对账户的审查已经成为“新常态”，企业经营不无风险，风险为零的可能性非常小，我们追求的是风险和收益的平衡。企业要以此为戒，关注企业账户安全，降低企业的财税风险，企业安全，老板安全。

最后提醒大家，把钱汇到国外属于跨境汇款，要遵守相关的法律法规，要在合法的渠道之下进行。如果触犯到恶意转移财产罪，那么汇款人需要承担相应的法律责任，最高可判罚三年以上七年以下有期徒刑。

来源：小亚财税（李建华）

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关键词: 企业 账户 银行
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